Solutions patrimoniales individuelles
Chez RP Consulting, nous accompagnons chaque client dans la mise en place de solutions patrimoniales individuelles construites sur mesure.
Notre approche privilégie la cohérence globale, la clarté et la sécurité dans le temps.
Voici les leviers que nous mobilisons selon vos objectifs.
Créer et structurer votre patrimoine
Ce que vous cherchez : poser des bases solides et évolutives pour faire émerger un patrimoine cohérent.
Notre réponse : nous bâtissons avec vous un cadre patrimonial équilibré, intégrant plusieurs supports sélectionnés pour leur robustesse, leur fiscalité et leur complémentarité.
Solutions possibles :
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Assurance-vie (Cardiff, Swiss Life, Generali, La Mondiale)
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PEA pour bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les titres européens
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Compte-titres pour une approche flexible et diversifiée
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SCPI (pierre-papier) pour intégrer l’immobilier sans les contraintes locatives
Bénéfice : vous commencez à construire un patrimoine pérenne, structuré, adaptable, sans vous perdre dans une multitude de produits.
Faire fructifier durablement votre capital
Ce que vous cherchez : faire travailler votre capital dans un cadre maîtrisé, sans spéculation.
Notre réponse : une allocation d’actifs construite en interne, sans délégation commerciale, en combinant potentiel de performance et protection du capital, en fonction de votre profil investisseur.
Solutions possibles :
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Sélection rigoureuse de fonds au sein des contrats d’assurance-vie haut de gamme
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Investissements en titres vifs, notamment via le compte-titres ou le PEA
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Placements au Luxembourg pour certains profils, offrant stabilité réglementaire, fiscalité différée et sécurité juridique
Bénéfice : vous bénéficiez d’une stratégie sur mesure, claire, stable, adaptée à votre horizon, votre profil et vos objectifs à court, moyen ou long terme, avec un conseiller qui pilote réellement
Optimiser votre fiscalité
Ce que vous cherchez : réduire intelligemment votre imposition sans prendre de risques excessifs.
Notre réponse : nous sélectionnons uniquement les leviers fiscaux les plus cohérents avec votre stratégie patrimoniale.
Solutions possibles :
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FCPI et FIP pour réduire l’impôt sur le revenu tout en soutenant des PME sélectionnées
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Girardin industriel pour certains profils, dans un cadre sécurisé et validé
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Arbitrage entre assurance-vie, PEA et compte-titres pour optimiser vos flux
Bénéfice : une fiscalité allégée, sans surcomplexité ni effet de mode, parfaitement intégrée à votre stratégie patrimoniale globale.
Préparer votre retraite avec sérénité
Ce que vous cherchez : anticiper la baisse de revenus, sécuriser votre avenir, sans complexité.
Notre réponse : nous intégrons un PER individuel bien calibré, tout en articulant votre stratégie globale autour de vos autres actifs (assurance-vie, entreprise, immobilier…).
Solutions possibles :
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Mise en place d’un Plan d’Épargne Retraite (PER)
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Optimisation des versements et des supports en fonction de votre âge et de votre situation fiscale
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Anticipation de la sortie en capital ou en rente, dans une logique successorale
Bénéfice : votre retraite est préparée en douceur, sans surcharge fiscale, et vous gardez la maîtrise de vos choix.
Transmettre dans les meilleures conditions
Ce que vous cherchez : protéger vos proches, éviter les conflits, réduire les droits de succession.
Notre réponse : une stratégie claire, cohérente et anticipée, construite en lien avec vos notaires ou avocats familiaux si nécessaire.
Solutions possibles :
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Assurance-vie (clause bénéficiaire sur mesure, démembrement, multi-contrats)
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Donations planifiées et organisation du patrimoine familial
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Structuration successorale via les outils juridiques et fiscaux adaptés
Bénéfice : vous transmettez dans la sérénité, sans improvisation, avec la certitude d’avoir fait les bons choix.
Piloter activement votre patrimoine
Ce que vous cherchez : reprendre le contrôle de votre patrimoine, tout en étant accompagné.
Notre réponse : nous consolidons l’ensemble de vos actifs, vous apportons des reportings lisibles, et ajustons la stratégie à chaque évolution de votre vie.
Solutions possibles :
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Suivi actif de votre allocation d’actifs, révisée régulièrement
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Vision globale consolidée (épargne, fiscalité, transmission)
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Conseils ajustés à chaque étape personnelle ou professionnelle
Bénéfice : vous n’avancez plus à l’aveugle. Vous êtes accompagné, informé, conseillé et vous décidez avec clarté.